资金头寸的管理原则

• 资金头寸管理的原则是：统一调度、头寸集中、分级管理，分工负责。 

  1.统一调度 

  统一调度是指本行资金管理部门负责全行资金的统一调度、筹集和运作。 

  2.头寸集中 

  头寸集中是指各营业机构在保留满足正常业务所需的头寸后，应将富余头寸及时集中到总行；资金头寸主要集中在人民银行及省联社账户，防止头寸分散。 

  3.分级管理

  分级管理是指总行负责全行资金头寸管理及监控；各支行、部负责辖内资金头寸管理。 

  4.分工负责

  分工负责是指总行计划财务部、资金业务部、业务管理部、公司个人业务部、会计结算部和内部审计部等部门及各支行应根据本单位的工作职能以及本办法的有关规定，各负其责，相互配合与协作，在防范资金风险基础上，提高资金效益。

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