资金头寸

• 什么是资金头寸？

  在银行、证券公司等金融行业常出现“资金头寸”一词，“资金头寸”简称“头寸”，是指一种以买入或卖出表达的交易意向。

  

  头寸可指投资者拥有或借用的资金数量。 

  “头寸"就是款项的意思，是金融界及商业界的流行用语。如果银行在当日的全部收付款中收入大于支出款项，就称为"多头寸"，如果付出款项大于收入款项，就称为"缺头寸"。对预计这一类头寸的多与少的行为称为"轧头寸"。到处想方设法调进款项的行为称为"调头寸"。如果暂时未用的款项大于需用量时称为"头寸松"，如果资金需求量大于闲置量时就称为"头寸紧"。

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• 资金头寸的管理原则

  资金头寸管理的原则是：统一调度、头寸集中、分级管理，分工负责。 

  1.统一调度 

  统一调度是指本行资金管理部门负责全行资金的统一调度、筹集和运作。 

  2.头寸集中 

  头寸集中是指各营业机构在保留满足正常业务所需的头寸后，应将富余头寸及时集中到总行；资金头寸主要集中在人民银行及省联社账户，防止头寸分散。 

  3.分级管理

  分级管理是指总行负责全行资金头寸管理及监控；各支行、部负责辖内资金头寸管理。 

  4.分工负责

  分工负责是指总行计划财务部、资金业务部、业务管理部、公司个人业务部、会计结算部和内部审计部等部门及各支行应根据本单位的工作职能以及本办法的有关规定，各负其责，相互配合与协作，在防范资金风险基础上，提高资金效益。

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• 资金头寸管理人员应具备的条件

  资金头寸管理人员应具备以下条件： 

  1.从事会计或财务管理工作两年以上； 

  2.熟练掌握资金头寸管理的各项业务； 

  3.坚持原则，严格执行本行资金头寸管理的各项规章制度。

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